Agencias indias exponen red de hawala cripto que financia el terror en Cachemira

Resumen

•  Las agencias de seguridad indias identificaron un sistema de hawala digital que canaliza fondos de cripto extranjeros hacia Cachemira para financiar el terrorismo.
• Los sindicatos utilizan cuentas mula indias para aparcar fondos temporalmente, pagando comisiones del 0,8% al 1,8% a los titulares de las cuentas.
•  Los gestores controlan las credenciales bancarias, lo que les permite estratificar transacciones y borrar el origen de los fondos extranjeros.
• Los titulares de billeteras viajan a ciudades como Delhi y Mumbai para convertir cripto en efectivo utilizando traders P2P no registrados.
• Operadores de China, Malasia, Myanmar y Camboya ayudan a los locales a abrir billeteras de cripto imposibles de rastrear utilizando VPN.

Funcionarios de seguridad en India han identificado un sistema de hawala basado en cripto que se utiliza para financiar el terrorismo en Jammu y Cachemira, con operaciones ocultas de los reguladores financieros. El mecanismo refleja la red informal de hawala pero funciona completamente con activos digitales que evitan los sistemas de rastreo gubernamentales, eludiendo la infraestructura financiera registrada.

Cuentas Mula de Hawala de Cripto Expuestas

Las agencias de seguridad indias informan que los operadores de hawala de cripto están utilizando cuentas mula locales para ocultar transferencias de fondos y encubrir fuentes. Estas cuentas reciben y retienen temporalmente grandes sumas en bancos indios antes de ser estratificadas a través de múltiples transacciones.

Cada titular de cuenta mula recibe entre el 0,8% y el 1,8% de comisión por permitir que se utilicen sus credenciales. Los sindicatos instruyen a los titulares de cuentas que la actividad es segura y se limita a almacenar dinero por períodos cortos. Sin embargo, los gestores mantienen acceso completo a las credenciales bancarias, incluidas contraseñas e información de inicio de sesión.

Este sistema permite que los fondos ilícitos se muevan sin ser detectados a través de regiones, eludiendo el sistema bancario formal y las herramientas de monitoreo financiero. Una vez que los fondos pasan por las cuentas mula, aparecen como dinero local limpio, eliminando sus orígenes extranjeros.

Los funcionarios dijeron: "Esto rompe efectivamente el rastro financiero, permitiendo que el dinero extranjero ingrese a la economía local como efectivo imposible de rastrear". Estas actividades ocurren fuera de cualquier marco regulatorio y no se reportan a las agencias de monitoreo financiero.

Gestores Extranjeros Utilizan Billeteras de Cripto y Traders P2P

Las autoridades han confirmado que los gestores extranjeros están transfiriendo directamente criptomonedas a billeteras indias utilizando canales internacionales privados. La cripto se convierte físicamente a rupias indias enviando a los titulares de billeteras a grandes ciudades como Delhi y Mumbai.

Allí, se reúnen con traders peer-to-peer (P2P) no regulados para vender activos digitales a tasas negociables. Estas transacciones ocurren sin la participación de ningún exchange oficial o institución financiera, asegurando que el proceso evite el escrutinio gubernamental. Los fondos reingresan a la economía como efectivo líquido sin origen identificable.

Según informes de la Policía de Jammu y Cachemira, individuos de países incluyendo China, Malasia, Myanmar y Camboya están operando estos sistemas. Están ayudando a los locales a configurar billeteras anónimas utilizando Redes Privadas Virtuales (VPN), sin verificación Know Your Customer (KWC).

Los servicios VPN están actualmente bloqueados en Jammu y Cachemira, pero este método de creación de billeteras continúa aumentando. La policía local afirma que el registro de nuevas billeteras de cripto ha crecido en los últimos meses, a pesar de las medidas de vigilancia.

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