Una cuenta, dos mundos: ¿Cómo desbloquea Gate TradFi tanto las finanzas cripto como las tradicionales?

Autor: Jae, PANews

Mientras los metales preciosos como el oro y la plata se disparaban y la IA impulsaba las acciones tecnológicas a nuevos máximos, las criptomonedas estuvieron notoriamente ausentes de esta rotación de activos. Ante la prolongada escasez de liquidez y un vacío narrativo, los traders de cripto ya no se conforman con jugar en un solo sector. Quieren abrir una puerta a la riqueza de los activos tradicionales, y Gate TradFi ha proporcionado esa clave.

Hoy, el espacio cripto avanza rápidamente hacia una era de asignación integral de activos. Con activos importantes como oro, divisas, materias primas y Acciones de EE.UU. siendo puestos en cadena, las barreras de las finanzas tradicionales se están desmantelando constantemente. Al mismo tiempo, el entorno regulatorio cada vez más claro y las actualizaciones iterativas de la tecnología subyacente están reduciendo significativamente las barreras y la fricción para el flujo de capital transfronterizo.

En este contexto, ha surgido una necesidad urgente: ¿pueden los jugadores de cripto operar sin problemas activos financieros tanto en los mercados cripto como tradicionales en una sola plataforma, usando la misma cantidad de dinero?

Gate TradFi ha entregado su respuesta, intentando reconstruir la experiencia de trading de acciones, índices, divisas y materias primas dentro de su aplicación nativa aprovechando la lógica de eficiencia de la industria cripto, permitiendo que la liquidez global fluya libremente dentro de una sola cuenta.

Una migración masiva de fondos hacia Activos del Mundo Real (RWA) está impulsando la integración impulsada por la demanda institucional y las preferencias de inversión.

Al entrar en 2026, las criptomonedas se han despojado gradualmente de su etiqueta como activos alternativos y se han convertido en parte del mercado financiero global.

A medida que las criptomonedas son aceptadas por el mercado mainstream, y especialmente cuando Bitcoin se incluye en las reservas estratégicas de algunos estados soberanos, los límites entre este activo y los activos tradicionales como metales preciosos y acciones se vuelven cada vez más difusos, y la lógica de asignación de fondos macro está experimentando un cambio fundamental.

La manifestación más directa de esta integración es el crecimiento explosivo del sector de Activos del Mundo Real (RWA). Al 15 de enero de 2026, el valor total de activos tokenizados a nivel mundial ha superado los $20 mil millones, estableciendo un nuevo récord histórico.

Comparado con los $900 millones a principios de 2022, los Activos del Mundo Real (RWA) han logrado un salto de más de 20 veces, demostrando el fuerte interés de los inversores en activos tradicionales en cadena. Entre ellos, el crecimiento de activos tokenizados como materias primas y acciones es particularmente significativo, con un valor total que supera los $5 mil millones.

Hoy, el Valor total bloqueado (TVL) del protocolo Activos del Mundo Real (RWA) ha superado a DEX (Exchange descentralizado) para convertirse en la quinta categoría más grande de DeFi. Esto también confirma que el espacio cripto está evolucionando hacia un nuevo escenario para la transferencia y liquidación global de activos tradicionales.

Para las instituciones tradicionales, los Activos del Mundo Real (RWA) ya no son solo un experimento tecnológico, sino una elección real para el capital que busca mayor transparencia, liquidez y flexibilidad de portafolio.

A medida que las regulaciones se vuelven más claras y las estructuras de cumplimiento mejoran, más instituciones se unirán al ámbito de los Activos del Mundo Real (RWA). Según predicciones de instituciones como BlackRock, el mercado de tokenización de Activos del Mundo Real (RWA) aumentará a $16 billones para 2030.

Además de la demanda institucional de integración blockchain, uno de los impulsores directos del aumento de los Activos del Mundo Real (RWA) es la reciente divergencia extrema en el rendimiento de los activos globales. Mientras los metales preciosos como el oro y la plata han continuado aumentando y los mercados de valores globales han experimentado un auge, el estancado mercado cripto se ha convertido en un "forastero" del mercado alcista global, llevando a los inversores a dirigir su atención hacia los activos tradicionales.

Esta brecha de rendimiento (relacionado con Trading/inversión) está obligando a los fondos en cadena a dirigir su atención hacia los activos tradicionales. Los inversores están ansiosos por usar los Activos del Mundo Real (RWA) como un canal para capturar los dividendos de las Acciones de EE.UU. y el oro en cadena.

Por ejemplo, datos de Token Terminal y RWA.xyz muestran que la capitalización de mercado total de acciones tokenizadas ha alcanzado un récord de $1.2 mil millones; el tamaño del mercado de materias primas tokenizadas supera los $4 mil millones, creciendo aproximadamente un 15% en el último mes.

El fondo BUIDL de BlackRock superó los $1.7 mil millones en tamaño en solo un año, convirtiéndose en el fondo monetario tokenizado más grande del mundo. La plata tokenizada SLVon de Ondo vio su capitalización de mercado aumentar más del 80% a casi $22 millones en 30 días.

Además, la complejidad de la macroeconomía ha alcanzado nuevas alturas. Los cambios en el liderazgo de la Reserva Federal, los cambios de política en la Casa Blanca y los conflictos geopolíticos han llevado a que el precio del mercado ya no siga una lógica única, sino que mapee un panorama de activos volátil.

Un informe de Reuters señala que las medidas de intervención comercial de la administración Trump, incluyendo restricciones de importación en drones fabricados en el extranjero y componentes clave, están desencadenando una nueva ronda de fluctuaciones en las expectativas de inflación.

Bajo estas condiciones, la rotación de activos se está volviendo cada vez más frecuente. Los inversores necesitan prestar atención no solo a la curva de crecimiento del mercado cripto, sino también al rendimiento de los mercados tradicionales.

En este entorno, los usuarios de cripto también necesitan urgentemente una gama más amplia de activos para satisfacer sus necesidades de trading macro. Ya no están satisfechos con apostar en una meme coin 100x, sino que necesitan herramientas para gestionar los riesgos de todo su portafolio, incluyendo cobertura contra correcciones del mercado de valores de EE.UU., fluctuaciones del dólar o precios del petróleo en alza.

Abordando los tres principales puntos críticos del trading entre mercados, USDx ayuda a crear una cuenta unificada.

A pesar de la tendencia de consolidación de activos, la experiencia de trading entre mercados tradicionales y cripto sigue plagada de "fricción" para la mayoría de los usuarios de cripto.

Los exchanges de Criptomoneda son el punto de entrada principal para la mayoría de los usuarios y un excelente campo de prueba para productos TradeFi. Sin embargo, al integrar activos tradicionales, estas plataformas enfrentan tres desafíos principales:

1. Activos fragmentados y cuentas caóticas: La separación de cuentas cripto y cuentas de valores resulta en baja utilización de capital, hace imposible lograr compartir margen entre mercados, y dificulta sincronizar cuentas en tiempo real debido a diferentes lógicas contables;

2. Baja eficiencia de liquidación y alto costo: Los depósitos y retiros de activos tradicionales generalmente involucran liquidación T+2 y costosas transferencias bancarias transfronterizas y comisiones de cambio de moneda, que no pueden satisfacer los requisitos en tiempo real de usuarios encriptados;

3. Sistemas de control de riesgos inconsistentes: Es difícil equilibrar los estándares de control de riesgos para activos cripto y activos tradicionales, lo que puede llevar fácilmente a riesgos de liquidación innecesarios.

En respuesta a estos problemas profundamente arraigados en la industria, Gate TradFi ha proporcionado una solución dirigida al introducir una lógica de cuenta unificada basada en USDx.

Gate TradFi permite a los usuarios participar flexiblemente en los mercados financieros tradicionales globales con costos de capital mínimos a través de Contratos por Diferencia (CFDs). Los usuarios operan fluctuaciones de precios en lugar de realmente comprar, vender o mantener el activo subyacente, y no hay fecha de vencimiento o liquidación.

El margen para CFDs se denomina en USDx, que no es una nueva Criptomoneda o moneda fiduciaria, sino simplemente una unidad de cuenta vinculada 1:1 a USDT. Cuando un usuario sale de la operación, USDx se convertirá automáticamente de vuelta a USDT.

El diseño de USDx aborda tres puntos críticos principales: lógica contable, eficiencia de liquidación y sistema de control de riesgos.

• Independencia y transparencia contable: Los activos transferidos a una cuenta TradFi se mostrarán en USDx y estarán separados de los activos totales en la Cuenta principal. Esta segregación ayuda a los traders de frecuencia media-alta y usuarios de múltiples estrategias a contabilizar más claramente las ganancias y pérdidas de activos TradFi sin confusión con las tenencias de Criptomoneda.

• Liquidación instantánea y costo cero: Las firmas de corretaje tradicionales tienen procesos de depósito y retiro de moneda fiduciaria largos y costosos, involucrando comisiones bancarias y pérdidas de tipo de cambio. USDx, por otro lado, permite a los usuarios cripto invertir más fondos en mercados tradicionales con latencia cero y cero costo adicional.

• Enfoque estandarizado: activos unificados, informes unificados y control de riesgos unificado. Especialmente para inversores de frecuencia media-alta, los estados financieros fragmentados son una pesadilla para la revisión. Gate TradFi soporta un sistema de informes unificado. Los usuarios pueden ver el riesgo de volatilidad de precios de activos cripto y los niveles de margen de activos tradicionales en una sola pantalla.

Esta arquitectura unificada no solo mejora la eficiencia de utilización de capital y reduce las barreras de entrada, sino que también actualiza el control de riesgos. Todos los activos (cripto y TradFi) se gestionan bajo un solo sistema de cuenta, permitiendo a la plataforma monitorear los riesgos de tenencia entre mercados de los usuarios en tiempo real y prevenir liquidación sistémica debido a una sola turbulencia de mercado.

Una filosofía de producto arraigada en criptografía, derribando barreras financieras con una cuenta todo en uno.

Superar los puntos críticos de la industria es solo la base para atraer usuarios; una experiencia de usuario superior es la clave para la retención de usuarios. Comparado con otras plataformas, Gate TradFi demuestra una filosofía de producto completamente diferente.

Primero, Gate TradFi se compromete a crear un portal de trading integral para el mercado global, proporcionando a los usuarios cripto el camino de barrera más baja para obtener exposición a activos diversos.

Gate no es el único jugador en capitalizar la tendencia. Exchanges como Bybit y Bitget ofrecen trading TradFi integrando la plataforma MetaTrader 5 (MT5), pero esta es una ruta "profesional pero engorrosa".

Como terminal estándar para trading financiero tradicional, MT5 soporta estrategias algorítmicas complejas. Al integrar MT5, los exchanges pueden atraer traders acostumbrados a operaciones de corretaje tradicionales y que poseen estrategias cuantitativas maduras para integrarse sin problemas en el ecosistema cripto.

Sin embargo, la plataforma MT5 requiere que los usuarios creen cuentas separadas, transfieran fondos individualmente y se familiaricen con una Interfaz de usuario completamente diferente. Este tipo de operación es más adecuada para profesionales financieros experimentados.

En el entorno de mercado actual, los costos más caros son el cambio entre plataformas y el tiempo. Gate TradFi ha elegido un enfoque de "integración nativa" más completo, con sus funciones integradas en la aplicación principal, en el mismo árbol de productos que el trading de spot y futuros, sin depender de plugins de terceros o saltos de plataforma.

Mientras tanto, Gate TradFi ha optimizado específicamente su UI para usuarios cripto. Cambiar clases de activos es tan fácil como cambiar entre BTC y ETH en un menú desplegable de contrato perpetuo, manteniendo tanto registros de cuenta independientes como una Interfaz de usuario unificada. Esto logrará verdaderamente el efecto de conexión directa de un clic de cuentas cripto a mercados financieros tradicionales, permitiendo la gestión combinada de "activos digitales + activos tradicionales".

Esto es como un proceso de selección genética. La integración MT5 conecta dos mundos, mientras que Gate TradFi intenta fusionarlos. El primero sirve a Traders profesionales de finanzas tradicionales, mientras que el segundo tiene como objetivo empoderar a todos los usuarios nativos de cripto que quieren expandir su alcance.

En segundo lugar, Gate TradFi cubre con precisión los instrumentos de trading mainstream preferidos por los usuarios cripto, y se espera que su pool de activos continúe expandiéndose, demostrando un considerable potencial de crecimiento.

1. Metales Preciosos: Enfoque en soportar oro (XAU/USD). En el contexto de frecuentes conflictos geopolíticos en 2025, las propiedades tradicionales de activo refugio del oro se fortalecen cada vez más, convirtiéndolo en la opción preferida para que los usuarios cubran la volatilidad del portafolio.

2. Divisas (FX): Cubre pares de monedas principales como USD, EUR y JPY. Con apalancamiento de hasta 500x, los usuarios pueden participar en los mercados más líquidos del mundo con margen mínimo.

3. Índices: Soporta Nasdaq 100 (NAS100) y S&P 500 (SPX500). Esto permite a los usuarios cripto apostar por los retornos beta de índices de valores de EE.UU. con un solo clic, sin necesidad de una cuenta de valores en el extranjero;

4. Acciones tecnológicas: Enfoque en acciones altamente reconocibles como Tesla, y uso de CFDs para ir long o short de forma flexible.

Finalmente, Gate TradFi equilibra comisiones bajas con alta eficiencia de capital, demostrando efectividad excepcional en la reducción de costos de transacción. Según la documentación oficial, Gate ofrece una ventaja de comisión más significativa y presenta un nivel de comisión VIP dedicado. Particularmente en el mercado de derivados, ha mantenido consistentemente comisiones maker y taker competitivas.

Para fondos de mediano a largo plazo, la estructura de comisiones de Gate también es más competitiva. Cuando se usan grandes sumas de dinero para Arbitraje de índices bursátiles, el ahorro de costos se amplifica exponencialmente. Esta estrategia de bajo costo es irresistiblemente atractiva para traders cuantitativos que rebalancean frecuentemente sus portafolios y traders diarios que persiguen altas tasas de rotación.

Vale la pena señalar que los CFDs no mantienen activos subyacentes físicos; solo operan las fluctuaciones de precios de activos, y las posiciones long y short en el mismo par de trading se cubren por lote. Por ejemplo, una posición long de 100 lotes y una posición short de 100 lotes requerirán margen cero. Por lo tanto, Gate TradFi también cuenta con una considerable eficiencia de capital.

En una comparación horizontal, Gate TradFi ofrece un mayor número de activos operables en comparación con Bitget TradFi; y tiene una estructura de comisiones más favorable en comparación con Bybit TradFi.

Con solo una cuenta Gate, los usuarios pueden operar tanto criptomonedas como activos TradFi simultáneamente. El proceso de operar CFDs de TradFi es exactamente el mismo que operar contratos perpetuos, con una curva de aprendizaje de casi cero.

Esto esencialmente resuelve el problema de fricción cognitiva. Los usuarios ya no necesitan cambiar sus mentes: de un trader de Criptomoneda en la plataforma A a un trader de acciones en la plataforma B. En Gate TradFi, siempre son traders que se benefician de la volatilidad, solo el activo subyacente es diferente.

Esta ventaja de eficiencia dará a los usuarios la oportunidad de cubrirse contra fluctuaciones macroeconómicas a través del trading TradFi en medio de cambios de mercado, delineando una "segunda curva de crecimiento de inversión" más allá del trading de cripto.

Imagine que cuando la Reserva Federal publique repentinamente datos de nóminas no agrícolas mejores de lo esperado, los usuarios pueden cerrar sus contratos perpetuos long de BTC en sus cuentas Gate en el mismo minuto e inmediatamente abrir posiciones short en XAU (oro) o posiciones long en Nasdaq, sin tener que cambiar entre diferentes aplicaciones de corretaje.

Todas las operaciones se completan en segundos, sin necesidad de transferencias entre plataformas, maximizando la utilización de capital. Esto no es solo cuestión de conveniencia, sino también un nivel completamente nuevo de libertad estratégica. Quien pueda reasignar activos más rápido puede controlar el riesgo e incluso aprovechar oportunidades. Esta capacidad de asignación de activos de segundo nivel se convertirá en una de las mayores fuentes de alfa en mercados volátiles.

2026 está destinado a ser un año divisorio. La industria cripto se está alejando de la especulación frenética y hacia la creación de valor profundo y la integración financiera. Cuando TradeFi y cripto ya no están separados, el lanzamiento de Gate TradFi no es solo una simple iteración de producto o innovación tecnológica. No es solo una captura precisa del sentimiento del mercado, sino también una reestructuración a nivel estratégico destinada a redefinir el futuro de las finanzas.

En esta experiencia revolucionaria, los usuarios se despedirán de la vieja era de fricción constante entre moneda fiduciaria, bancos y exchanges, y entrarán en una nueva era de "una cuenta, un tipo de margen y participación de todos los activos".

Para usuarios nativos acostumbrados a la velocidad de encriptación, las finanzas tradicionales ya no son esa "reliquia vieja" engorrosa, lenta y de alta barrera, sino más bien una herramienta de cobertura eficiente a la que se puede acceder en cualquier momento.

El lanzamiento de Gate TradFi también apunta a una tendencia más fundamental: las barreras entre clases de activos se están disolviendo en el mundo digital. Los activos ya no están separados por geografía o pilas de tecnología, y la liquidez puede migrar libremente a través de la división entre mercados cripto y tradicionales. En el futuro, la lógica de trading de los inversores ya no estará limitada por plataformas, sino que servirá completamente a sus estrategias.

Con la tendencia de todo entrando en la Blockchain, los exchanges de Criptomoneda se están convirtiendo en un portal de trading que lo abarca todo en la era digital.