SWIFT Completa Pruebas de Stablecoin en Euros para Pagos de Bonos

• SWIFT ha utilizado con éxito el euro stablecoin EURCV para liquidar transacciones de bonos tokenizados.
• La prueba demuestra que los sistemas de mensajería bancaria actuales pueden funcionar bien con activos de blockchain.
• Mientras tanto, SG-Forge creó el primer stablecoin compatible con MiCA que es nativamente compatible con SWIFT.

La tecnología financiera avanza más rápido que nunca mientras las instituciones continúan adoptando blockchain. La red de mensajería internacional SWIFT completó recientemente una prueba importante que involucra un euro stablecoin para liquidar bonos tokenizados. 

Este proyecto fue un esfuerzo conjunto con SG-Forge (el brazo digital del banco francés, Société Générale). Juntos, demostraron que los sistemas bancarios tradicionales y la nueva tecnología blockchain pueden comunicarse entre sí.

Cómo la Prueba del Euro Stablecoin Mejora las Liquidaciones de Bonos

La tokenización es el proceso de convertir activos físicos en tokens digitales en una blockchain. 

En esta prueba, SG-Forge utilizó su euro stablecoin (conocido como EURCV), para gestionar pagos de bonos digitales. El experimento cubrió todo el ciclo de vida de un bono, incluyendo la emisión inicial, la liquidación de entrega contra pago, pagos de cupones y amortización final. 

Al usar un stablecoin, los bancos lograron tiempos de liquidación mucho más rápidos que con los métodos tradicionales.

En circunstancias normales, las liquidaciones de bonos a menudo tardan varios días en completarse. Sin embargo, usar un euro stablecoin en un libro mayor compartido permite que las transacciones ocurran casi instantáneamente. 

SG-Forge lanzó inicialmente la moneda EURCV en la red Ethereum en 2023. Esta moneda es especial porque sigue las reglas de Markets in Crypto-Assets (MiCA) en Europa.

También es el primer activo digital regulado diseñado para funcionar directamente con la infraestructura SWIFT. Esta compatibilidad significa que los bancos no tienen que reemplazar todo su sistema para usar cripto.

Interoperabilidad Entre SWIFT y Plataformas Blockchain

En este escenario, interoperabilidad es una forma elegante de decir que diferentes sistemas pueden trabajar juntos. SWIFT maneja millones de mensajes entre bancos todos los días y su objetivo es asegurarse de que estos mensajes puedan mover dinero a través de diferentes blockchains. 

Durante la prueba, SWIFT actuó como un orquestador. Movió datos y valor entre los sistemas de pago existentes y el nuevo libro mayor digital. Este papel es importante para las instituciones que quieren comenzar a usar activos digitales sin asumir demasiado riesgo.

En otras palabras, al demostrar que SWIFT puede manejar transacciones multiplataforma, la compañía está dando a sus clientes más confianza, y ahora pueden experimentar con activos digitales a una escala mucho mayor.

El Papel del Cumplimiento de MiCA

Las regulaciones son a menudo un gran tema para los bancos que buscan usar cripto. Sin embargo, el euro stablecoin EURCV cumple con todos los requisitos del marco MiCA europeo. 

Este cumplimiento lo convierte en un activo "seguro" para uso institucional. SG-Forge también proporcionó su estándar de código abierto, llamado Compliance Architecture for Security Tokens (CAST), para el proyecto. 

Esta arquitectura garantiza que cada bono digital y transacción de stablecoin cumpla con los requisitos legales más estrictos. Debido a que EURCV está vinculado al euro, su precio permanece estable en todo momento. 

Avanzando Hacia un Libro Mayor Digital Compartido

SWIFT no se está deteniendo en una sola prueba. La organización anunció recientemente planes para agregar un libro mayor basado en blockchain a su infraestructura a finales del año pasado. 

Este proyecto involucra al menos 30 bancos importantes de todo el mundo, y el enfoque está en crear un sistema para pagos transfronterizos en tiempo real, 24/7. 

El prototipo de este libro mayor también comenzó con la ayuda de la firma de software Consensys.

En general, esto elimina la necesidad de intermediarios humanos en muchas partes del proceso de pago, y SG-Forge es uno de los principales socios en esto. 

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