حل مشكلة سرعة المخاطر في المدفوعات

في فعالية Money20/20 Asia، كثيرًا ما كانت المحادثات حول سرعة الابتكار المالي تتقاطع مع واقع حرج: فكلما تسارعت المدفوعات، تسارعت معها المخاطر. انضم إيدي لو، المسؤول عن منطقة آسيا والمحيط الهادئ في Eastnets، إلى النقاش ليشرح كيف يدعم هذا المتخصص في الامتثال والمدفوعات الذي تأسس منذ 40 عامًا ما يقارب 800 بنك حاليًا. بوصفه متخصصًا في إدارة الاحتيال واعرف عميلك (KYC) وفحص العقوبات، يقف لو عند تقاطع النمو الإقليمي المتسارع ومتطلبات الأمن المتزايدة التعقيد.

في سعي البنوك الآسيوية إلى الابتكار بوتيرة متسارعة، أفرز التحول نحو مسارات الدفع الأسرع عقبات تشغيلية جسيمة. أبرز لو أنه مع تزايد أحجام المعاملات، تواجه البنوك مستويات متصاعدة من المخاطر التشغيلية. وكثيرًا ما يؤدي ذلك إلى حجم كبير من الإيجابيات الكاذبة، مما يُشكّل اختناقًا ضخمًا للمؤسسات الساعية إلى الحفاظ على كفاءتها في ظل ضغوط تنظيمية صارمة عبر ولايات قضائية مختلفة. مع كل معاملة عابرة للحدود، يتعين على البنوك التعامل مع منظومة متشعبة من العقوبات والمتطلبات التنظيمية المتباينة، التي يصعب إدارتها يدويًا.

لمواجهة هذه التحديات، يتبنى لو نموذج امتثال متكامل. يقوم هذا النموذج على دمج حلول الامتثال والتنظيم مباشرةً ضمن أنظمة تنسيق الدفع. من خلال الاستفادة من تحليلات البيانات القائمة على الذكاء الاصطناعي، أوضح لو كيف يمكن للبنوك معالجة كميات ضخمة من البيانات بصورة أفضل للحد الاستباقي من الإيجابيات الكاذبة وأتمتة مراقبة المخاطر في الوقت الفعلي لفحص المعاملات. تهدف هذه الاستراتيجية إلى توفير الامتثال مسبقًا، مما يساعد البنوك على الحصول على الموافقات التنظيمية بشكل صحيح مع تحسين الكفاءة التشغيلية الإجمالية تحسينًا ملحوظًا.

أبرز ما قاله إيدي لو:

• مفارقة الابتكار: يشرح لو سبب تطلب التحول نحو المدفوعات الأسرع في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ابتكارًا أسرع من البنوك في مقاربتها للمخاطر.

• أنظمة الامتثال المدمجة: الميزة الاستراتيجية لدمج فحص العقوبات والمعاملات مباشرةً في صميم أنظمة الدفع لتحسين الكفاءة.

• مواجهة موجة البيانات: كيفية توظيف الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات لمساعدة البنوك في إدارة مجموعات البيانات الضخمة وخفض معدل الإيجابيات الكاذبة.

• التعامل مع التعقيد الإقليمي: معالجة الضغوط التنظيمية المحددة والمخاطر العابرة للحدود التي تواجهها البنوك الآسيوية في السوق العالمية اليوم

ظهر المنشور حل إشكالية سرعة المخاطر في المدفوعات أولًا على FF News | Fintech Finance.